في تحقيق متخصص أجرته مصلحة مراقبة الصرف بالمغرب، تم الكشف عن ممارسات مالية مشبوهة تورط فيها عدد من كبار المطورين العقاريين، حيث تبين أنهم تلقوا مبالغ ضخمة من مغاربة العالم مقابل اقتناء شقق دون التصريح بها، في خرق صريح لقوانين تحويل العملة ومراقبة التدفقات المالية.
ووفقًا للتفاصيل التي رشحت من التحقيق، فإن هؤلاء المطورتين دأبوا على مطالبة زبنائهم من الجالية المغربية المقيمة بالخارج بدفع جزء من ثمن الشقق بالعملة الصعبة (خصوصًا اليورو) في الخارج، بينما يتم دفع الجزء المتبقي داخل المغرب بالدرهم، ما يسمح لهم بالتحايل على التصريح لدى مصلحة مراقبة الصرف، وتجنب تسجيل هذه العمليات رسميًا.
هذه الممارسات أثارت شبهات جدية تتعلق بعمليات غسل أموال محتملة، بالإضافة إلى التهرب الضريبي. وتشير التقديرات الأولية إلى أن ملايين اليوروهات تم تحويلها دون أن تمر عبر القنوات القانونية، مما يُعد انتهاكًا خطيرًا للقوانين المالية الجاري بها العمل.
وفي رد فعل سريع، شرعت مديرية الضرائب ومكتب الصرف في تحقيقات موسعة بالتنسيق مع الجهات المختصة، استجابة لشكاوى تقدمت بها شركات عقارية منافسة تتهم هذه الأطراف بالمنافسة غير الشريفة، خصوصًا من خلال تنظيم معارض في دول أوروبية مثل فرنسا وبلجيكا وهولندا، لاستقطاب استثمارات مغاربة المهجر بطريقة غير قانونية.
وتشمل التحقيقات تتبع التدفقات المالية وتحليل الوثائق المرتبطة بعمليات البيع والشراء، بهدف تحديد حجم التلاعب والجهات المتورطة. وقد تصل العقوبات، في حال ثبوت التهم، إلى غرامات ثقيلة، وسحب التراخيص، ومنع المشاركة في المعارض العقارية الدولية، بل وحتى الإحالة على القضاء بتهم تتعلق بغسل الأموال.
وتأتي هذه التطورات في سياق تشديد السلطات المغربية منذ سنة 2020 لمراقبة تحويلات مغاربة العالم، خصوصًا مع الارتفاع الكبير في قيمتها، إذ بلغت 86 مليار درهم سنة 2023. وتندرج هذه الجهود ضمن خطة أوسع لمحاربة الاقتصاد غير المهيكل وتعزيز الشفافية في المعاملات المالية.
ويحذر خبراء القطاع من تداعيات هذه الممارسات على الثقة في السوق العقاري، معتبرين أن استغلال بعض المطورتين لثقة الجالية قد يُقوّض سمعة القطاع ويعرض المستثمرين لمخاطر جسيمة.
وفي انتظار النتائج الرسمية للتحقيق خلال الأسابيع المقبلة، توصل الموقع لمعطيات خطيرة تضع شركات تعود ملكيتها لمقاولين من ناظور راكموا ثروة هائلة من هذا التحايل المالي وينتظر ان يتم التحقيق معها.
